Узнайте, как совершить оплату на карту по QR-коду. Оптимальный способ бесконтактной оплаты товаров и услуг с использованием смартфона. Шаги и инструкции для создания и использования платежного QR-кода.
Оплата по QR-коду представляет собой один из способов бесконтактной оплаты товаров и услуг с использованием смартфона. С помощью QR-кода можно совершать покупки как в интернет-магазинах, так и в обычных магазинах, когда под рукой нет банковской карты. QR-код является ссылкой для быстрой оплаты через банковское или платежное приложение.
Для чего нужна оплата по QR-коду
Оплата по QR-коду осуществляется через два инструмента - Систему быстрых платежей (СБП) Центробанка и SberPay QR от Сбербанка. Для использования оплаты по QR-коду как продавец, так и банк плательщика должны иметь доступ к одному из этих сервисов. Сейчас СБП насчитывает более 200 банков-участников, а сервисом SberPay QR могут пользоваться клиенты Сбербанка и его банков-партнеров, таких как Тинькофф Банк, Альфа-Банк, МТС Банк, Росбанк, банк Уралсиб и Совкомбанк.
Оплата по QR-коду отличается своей универсальностью. В России популярность QR-кодов для оплаты покупок стабильно растет. Данные Центробанка показывают, что в прошлом году количество и объем трансакций по QR-кодам выросли в 27 и 12 раз соответственно, и доля этих платежей составила около 5% от всех карточных платежей. Также статистика показывает, что в III квартале 2023 года каждый третий россиянин совершил оплату по QR-коду.
В общем объеме операций через СБП оплата по QR-кодам занимает 21% в количественном и 9% в денежном выражении. По прогнозам, к концу 2023 года количество операций по QR-кодам должно составить треть от всех операций через СБП. Это связано с ростом количества торговых точек, принимающих оплату по QR-кодам. Сейчас таких точек насчитывается около 1,5 миллиона, в основном это предприятия малого и среднего бизнеса, которые экономят на эквайринге за счет низкой комиссии СБП, составляющей 0,4-0,7% против стандартной банковской комиссии в 2-3%. В связи с этим продавцы на кассах все чаще предлагают оплатить покупку по QR-коду и даже предоставляют дополнительные скидки при выборе этого способа оплаты.
Как сделать оплату на карту по QR-коду
Чтобы сделать оплату на карту по QR-коду, необходимо выполнить несколько шагов:
- Обратитесь в офис банка, оставьте заявку на сайте или в личном кабинете СберБизнеса и ознакомьтесь с условиями подключения на странице торгового эквайринга в разделе "Документы".
- Обновите POS-терминал до актуальной версии удаленно или при необходимости вызовите инженера. Установка дополнительного оборудования не требуется. Единый QR-код для приема платежей будет доступен после обновления.
- Убедитесь, что у вас есть все необходимые данные для создания платежного QR-кода:
- Банковские реквизиты получателя платежа (БИК, корреспондентский счет, наименование банка, расчетный счет, ИНН, КПП, юридическое наименование). Все эти реквизиты являются обязательными для размещения в QR-коде.
- Реквизиты плательщика или физического лица (ФИО, адрес, назначение, лицевой счет, период, ИНН плательщика, номер договора и другие опциональные реквизиты).
- Сгенерируйте изображение QR-кода для оплаты. Можете воспользоваться бесплатными сервисами создания QR-кодов для оплаты на сайте Сбербанка или других сервисах, которые позволяют сделать готовую квитанцию с QR-кодом для оплаты.
Размещение информации в QR-коде проходит согласно ГОСТ Р 56042-2014. Вы можете скачать стандарт штрихкодирования платежных реквизитов и самостоятельно изготовить нужный QR-код.
Оплата по QR-коду - удобный и популярный способ бесконтактной оплаты. С его помощью можно быстро и безопасно совершать покупки, как в интернете, так и в магазинах. Для использования оплаты по QR-коду необходимо обратиться в банк, обновить POS-терминал, сгенерировать QR-код с необходимыми реквизитами и разместить его на товаре или кассовом аппарате. Этот способ оплаты пользуется все большей популярностью в России и имеет ряд преимуществ перед другими видами бесконтактных платежей.
Если у вас возникли вопросы или трудности при создании QR-кода для оплаты через Сбербанк, не стесняйтесь делиться своими вопросами в комментариях ниже.
См. также
Что нам скажет Википедия?
«ЮМоney» (ранее — «Яндекс.Деньги») — сервис электронных платежей. Компания «ЮМоney» входит в экосистему Сбера. В «ЮМоney» зарегистрировано свыше 60 миллионов кошельков. Сервис эмитирует карты Visa, Mastercard (Visa до мая 2022) и Мир. Уже выпущено более двух миллионов пластиковых и 19 миллионов виртуальных карт. Компания объявила о ребрендинге 17 сентября 2020 года: сервис электронных платежей сменил название на «ЮМоney», платежное решение для бизнеса — на «ЮKassa».
В январе 2020 года пользователи «Яндекс. Денег» могут включить автоплатежи по штрафам ГИБДД: как только придет новый штраф, сервис сразу оповестит об этом и сам его заплатит. Эта услуга поможет вовремя платить за нарушения ПДД и не пропускать льготный 20-дневный период после получения штрафа, когда действует скидка 50 %.
В январе 2020 года «Яндекс. Деньги» подключились к Системе быстрых платежей (СБП). Пользователи могут мгновенно пополнять кошельки в «Яндекс. Деньгах» и принимать на них переводы от других людей через СБП. Для этого даже не нужно вводить номер кошелька — достаточно номера мобильного телефона.
В марте 2020 года «Яндекс. Деньги» запустили денежные переводы другим людям через Telegram. Мессенджер научился распознавать в тексте сообщения номер карты и автоматически создавать по нему ссылку на страницу «Яндекс. Деньги», с которой можно быстро отправить перевод.
В июле 2021 года «ЮМоney» запустил сервис для самозанятых ЮSelf. В личном кабинете ЮSelf можно встать на учет в налоговой, сняться с учета, создавать чеки, оплачивать налоги, получать уведомления и налоговые расчеты от ФНС.
