Узнайте о лимитах на снятие наличных в банкоматах ПАО Сбербанк. Уровень ограничений зависит от статуса карты клиента. Подробности о лимитах и зачем они нужны.
Cодержание
- Подробнее о лимитах и зачем они нужны
- Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка
- Ограничения на оплату сотовой связи
- Лимиты для электронных кошельков
- Способы снятия наличных в банкомате
- Почему банки устанавливают лимиты на снятие наличных
- Особенности снятия наличных с кредитной карты
- Как узнать лимит на снятие наличных
- Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка
- Ограничения на выдачу наличных в кассе
- Как снять сумму, превышающую месячный лимит
ПАО Сбербанк, как и все кредитные организации, устанавливает определенный лимит на снятие наличных с банковской карты. Уровень ограничений зависит от статуса карты клиента.
Подробнее о лимитах и зачем они нужны
Лимиты банка – это максимальная сумма, которую клиент может снять наличными в банкомате или через офис. Ограничения устанавливаются на обналичивание денег за одну операцию, в сутки, в месяц.
Причины установки ограничений:
- Минимизация риска мошенничества и незаконного снятия наличных;
- Стимулирование использования банковского продукта в виде универсального платежного средства для кредитных карт.
Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка
Для всех типов карт ПАО Сбербанк устанавливает определенные лимиты. Чем выше статус карты, тем выше максимальная сумма, которую клиент может снимать. Примечание! Для кредитных карт снятие наличных не попадает в льготный период и проценты за пользование средствами начисляются со дня снятия.
Суточные лимиты
ПАО Сбербанком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в сутки для дебетовых и кредитных карт:
| Тип карты | Максимальная сумма, доступная для снятия в сутки |
|---|---|
| Бесплатные карты мгновенной выдачи Моментум | 300 000 рублей |
| Карты Мир Стандарт | 150 000 рублей |
| Карты Мир Золотая | 300 000 рублей |
| Карты Мир Платиновая | 500 000 рублей |
| Карты Visa/Mastercard Стандарт | 300 000 рублей |
| Карты Visa/Mastercard Золотая | 500 000 рублей |
| Карты Visa/Mastercard Платиновая | 1 000 000 рублей |
По операции снятия наличных через кассы Сбербанка суммы сверх суточного лимита облагаются комиссией – 0,5% от суммы. Примечание! Для карт Моментум установлена комиссия 0,75% при снятии наличных в офисе или банкомате независимо от суммы. Для обналичивания средств у сторонних банков комиссия для всех карт в размере 1%.
Лимиты в месяц
Банком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в месяц:
| Тип карты | Максимальная сумма, доступная для снятия в месяц |
|---|---|
| Бесплатные карты мгновенной выдачи Моментум | 1 500 000 рублей |
| Карты Мир Стандарт | 500 000 рублей |
| Карты Мир Золотая | 1 500 000 рублей |
| Карты Мир Платиновая | 3 000 000 рублей |
| Карты Visa/Mastercard Стандарт | 1 500 000 рублей |
| Карты Visa/Mastercard Золотая | 3 000 000 рублей |
| Карты Visa/Mastercard Платиновая | 5 000 000 рублей |
Примечание! Для обналичивания средств через офисы и банкоматы сторонних банков лимиты не установлены. По картам МИР данная операция не производится.
См. также
Ограничения на оплату сотовой связи
Для оплаты сотовой связи через систему Сбербанк онлайн предусмотрен лимит суммы операций в сутки – не более 10 000 рублей. Если лимит будет превышен, то система выдаст предупреждение. Операцию по перечислению средств можно будет осуществить только после подтверждения действий звонком в контактный центр (номер телефона колл-центра указан на банковской карте). Лимит операций с подтверждением – 500 000 рублей.
Оплата мобильных телефонов через мобильное приложение: лимит операции без подтверждения в контактном центре: 9 510 рублей; с подтверждением: 499 510 рублей.
Лимиты для электронных кошельков
На банковской карте можно хранить любую сумму, а вот снимать — не больше лимита, установленного финансовой организацией. Разобрались, зачем банки вводят такие ограничения и может ли клиент устанавливать их самостоятельно.
Способы снятия наличных в банкомате
Какими бывают лимиты на снятие наличных
Банки самостоятельно устанавливают ограничения и фиксируют их в кредитной политике. Размер лимита на снятие наличных зависит от финансовой организации и от вида карты (наиболее высокий лимит действует по премиальным картам).
В некоторых банках играет роль сумма остатка на счете и/или ежемесячного оборота. Например, поСберкарте от Сбербанка при:
- Остатке на счете до 1 000 рублей лимит снятия наличных составляет 30 000 рублей в день;
- Остатке на счете от 1 000 до 10 000 рублей лимит снятия наличных составляет 60 000 рублей в день;
- Остатке на счете от 10 000 до 100 000 рублей лимит снятия наличных составляет 100 000 рублей в день;
- Остатке на счете свыше 100 000 рублей лимит снятия наличных составляет 1 500 000 рублей в день.
Лимит на снятие наличных в банкомате бывает суточным (от 30 тыс. до 1,5 млн рублей в день) и месячным (от 300 тыс. до нескольких миллионов рублей в месяц). Также есть ограничения на снятие наличных на кассе магазинов-партнеров — до 5 тыс. рублей в день и до 30 тыс. рублей в месяц.
Некоторые банки устанавливают лимит на бесплатное снятие наличных как в своих банкоматах, так и в сторонних. При его исчерпании за операции начинает взиматься комиссия. Например, с «Умной карты "Мир"» Газпромбанка бесплатно в банкоматах банка можно снимать до 1 млн рублей в месяц, свыше этой суммы берется плата от 1% до 10% от суммы операции. В сторонних банкоматах лимит бесплатных переводов меньше: до 100 тыс. рублей в месяц. А по карте «Прибыль» Хоум Банка в терминалах сторонних банков без комиссии можно снимать до 50 тыс. рублей в месяц, свыше этой суммы взимается комиссия 1,99% (не менее 199 рублей).
Обратите внимание: помимо суточных и месячных лимитов от банка — эмитента карты, ограничения на снятие наличных может устанавливать банк — владелец банкомата. Как правило, в стороннем терминале можно снять меньше денег, чем в банкомате банка, выпустившего карту. Также сторонние банки могут ограничивать количество операций и выдаваемых за один раз купюр.
См. также
Почему банки устанавливают лимиты на снятие наличных
Есть несколько причин:
- Минимизация риска мошенничества и незаконного снятия наличных;
- Контроль за выплатой наличных средств;
- Снижение риска для банка при использовании кредитных карт.
Особенности снятия наличных с кредитной карты
Лимиты на снятие наличных с дебетовых карт, как правило, выше, чем на кредитных. Обналичивание средств из кредитного лимита представляет риск для банка, поэтому на такие операции распространяется более высокая ставка, чем на безналичные покупки. Также может взиматься комиссия и не действовать льготный период.
Как узнать лимит на снятие наличных
Проще всего — в интернет-банке или в мобильном приложении. Например, в личном кабинете Альфа-Банка необходимо выбрать нужную карту, затем «Тарифы по карте», и нажать на «Лимиты на операции».
Информацию о тарифах также можно получить в самом банке: на сайте, в отделении или в контактном центре.
См. также
Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка
Помимо статуса карты, на размер лимита могут влиять и другие факторы. Для примера возьмем классическую дебетовую карточку Сбербанка, которой пользуются большинство россиян. Лимит снятия наличных с карты Сбербанка зависит от ежемесячного оборота по карте и суммы остатка на счете:
- При остатке на счете до 1 000 рублей лимит снятия наличных составляет 30 000 рублей в день;
- При остатке на счете от 1 000 до 10 000 рублей лимит снятия наличных составляет 60 000 рублей в день;
- При остатке на счете от 10 000 до 100 000 рублей лимит снятия наличных составляет 100 000 рублей в день;
- При остатке на счете свыше 100 000 рублей лимит снятия наличных составляет 1 500 000 рублей в день.
У кредитных карт свои ограничения на снятие наличных. Например, с флагманской кредитной «СберКарты» в день можно снимать до 500 000 рублей, а лимит снятия на месяц и вовсе не установлен. В первые 30 дней с даты подписания договора за снятие наличных комиссия не взимается. С 31 дня она составляет 3% от суммы операции, но не менее 390 рублей. Важно! На операции снятия наличных не распространяется беспроцентный период по карте.
Ограничения на выдачу наличных в кассе
В кассе банка деньги с карты можно снимать без ограничений по сумме: в пределах суточного лимита — бесплатно, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения.
Для снятия наличных в кассе, при себе нужно иметь паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.
Как снять сумму, превышающую месячный лимит
Если лимит по карте не позволяет снять нужную сумму, можно открыть сберегательный счет или вклад, перевести на него деньги, а затем снять их через кассу банка. Стоит помнить, что при досрочном расторжении вклада начисленные проценты сгорают, а за снятие наличных с текущих счетов может взиматься комиссия.
Также можно перевести деньги на свои счета в других банках и снять их наличными в пределах лимитов, установленных этими банками.
См. также
Что нам скажет Википедия?
Какую сумму денег можно снять в банкомате за один раз?
Впервые в России банкомат по выдаче наличных был установлен «Мост-Банком» Владимира Гусинского в 1994 году в Москве в гастрономе «Новоарбатский». К 1975 году в мире работало чуть более 5 тыс. банкоматов, из которых около 3140 находились в 534 американских банках. В СССР первые банкоматы появились в 1991 году, два в московском Центре международной торговли (ЦМТ) и один в офисе американской компании American Express на улице Садово-Кудринской. Выдавали они не наличные деньги, а дорожные чеки AmEx.
В России, по данным Центрального банка, на 1 июля 2016 года используется свыше 129 тысяч банкоматов с функцией выдачи наличных. Количество банкоматов с функцией приема наличных составляет около 122 тысяч.
