Узнайте о лимитах и ограничениях при переводе денег с карты на карту. У каждого банка есть свои ограничения, которые могут зависеть от типа карты и способа перевода. Узнайте, как увеличить лимиты и какие комиссии могут быть взимаемы.
Cодержание
Переводы с карты на карту — одна из наиболее популярных банковских операций. Например, через Систему быстрых платежей (СБП) ежедневно осуществляется 23 млн переводов, по данным Центробанка России.
Финансовые организации устанавливают лимиты на переводы — сверх этой суммы отправить не получится. Разобрали, какие ограничения есть в банках.
Как перевести деньги с карты на карту: краткие инструкции
Какие есть лимиты и ограничения
Лимиты на переводы бывают суточными, а бывают месячными. В каждом банке свои ограничения, которые распространяются на сумму операции, а иногда и на количество переводов.
Размер лимита зависит от способа перевода, а также от статуса клиента и типа его карты — по премиальным картам лимиты обычно выше.
Например, клиенты Сбербанка могут переводить через:
| Способ перевода | Суточный лимит | Месячный лимит |
|---|---|---|
| Система быстрых платежей (СБП) | 150 000 рублей | 600 000 рублей |
| Интернет-банк | 300 000 рублей | 1 000 000 рублей |
А вот какие лимиты в Тинькофф Банке:
| Способ перевода | Суточный лимит | Месячный лимит |
|---|---|---|
| Система быстрых платежей (СБП) | 100 000 рублей | 300 000 рублей |
| Мобильное приложение | 200 000 рублей | 1 000 000 рублей |
Где посмотреть лимит на переводы по карте
Узнать доступный лимит можно в мобильном приложении или интернет-банке. Порядок действий в «Сбербанк Онлайн» такой: выберите карту, по которой нужно узнать лимит 🡪 «Настройки» 🡪 «Тарифы по картам» 🡪 «Лимиты на операции».
Также можно обратиться на горячую линию банка, в чат поддержки или уточнить информацию в ближайшем отделении финансовой организации.
Можно ли увеличить лимит на переводы
Зависит от банка. В одних финансовых организациях такая возможность отсутствует. В других банках увеличить лимит можно при совершении определенных действий: например, нужно открыть премиальную карту или подключить биометрию.
Комиссия за переводы
Помимо лимитов на сумму перевода и их количество, банк может установить ограничение на сумму бесплатных переводов: при его исчерпании за операцию взимается плата. К примеру, с карты Tinkoff Black можно бесплатно переводить до 20 тыс. рублей в месяц, затем придется заплатить комиссию 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей. С подпиской Tinkoff Pro (первый месяц плата не взимается, затем — 199 рублей в месяц) лимит бесплатных переводов составляет 50 тыс. рублей в месяц.
Плата за переводы может не взиматься при соблюдении определенных условий. Например, с дебетовой карты Альфа-Банка можно отправлять деньги без комиссии при тратах от 10 тыс. рублей в месяц или за 149 рублей в месяц (для клиентов «Альфа-Премиум» и «А-клуб» — без условий).
Обратите внимание: есть карты, по которым отсутствует возможность бесплатных переводов в другие банки.
Переводы через СБП при исчерпании месячного лимита (100 тыс. рублей) облагаются комиссией (0,5% от суммы).
На комиссии можно сэкономить:
- Выбрав карту с бесплатными переводами внутри банка или определенной группы банков;
- Используя премиальные карты с более высокими лимитами;
- Подключив подписку или акцию банка, предоставляющую льготы по комиссиям.
Денежные переводы очень популярны среди клиентов Сбербанка. Благодаря удобному сервису можно отправить деньги родным или знакомым, вернуть долг и так далее. Однако нужно учитывать все варианты переводов, а также связанные с ними лимиты и ограничения. Подробнее об этом в данной статье.
Почему устанавливают лимит перевода
Лимит на переводы устанавливают преимущественно для того, чтобы производить контроль. Также это помогает защитить самого владельца счета. Мошенники, даже если получат доступ к счету, не смогут моментально перевести все деньги. Собственник увидит сообщение о первой же транзакции и немедленно заблокирует счет. А еще банки очень неохотно расстаются с деньгами своих клиентов, ведь пока они не востребованы, их можно использовать для того, чтобы зарабатывать еще больше.
См. также
Способы перевода с карты на карту
Существует несколько способов перевести средства с одной карты на другую. Чаще используют Сбербанк Онлайн, одноименное приложение для смартфонов, а также переводы при помощи СМС сообщений. Рассмотрим все.
В мобильном приложении Сбербанк Онлайн
Удобный способ для всех клиентов Сбербанка, которые активно пользуются смартфонами. Для перевода средств, необходимо:
- Открыть приложение Сбербанк Онлайн на смартфоне;
- Войти в свой аккаунт или зарегистрироваться;
- Выбрать раздел «Переводы»;
- Выбрать способ перевода, ввести данные получателя и сумму перевода;
- Подтвердить перевод.
Через СМС
Следующий вариант – отправка СМС сообщений:
- Отправить СМС на специальный номер банка;
- В тексте сообщения указать данные получателя и сумму перевода;
- Подтвердить перевод.
В Сбербанк Онлайн
Если под рукой есть компьютер с доступом к интернету, то переводить с карт Сбербанка на другую карту можно при помощи браузерной версии личного кабинета. Для этого, нужно:
- Перейти на сайт Сбербанка и войти в личный кабинет;
- Выбрать раздел «Переводы»;
- Выбрать способ перевода, ввести данные получателя и сумму перевода;
- Подтвердить перевод.
В банкомате
Если под рукой нет смартфона, обычного телефона или компьютера, но недалеко находится банкомат, то можно совершить перевод с его помощью:
- Вставить карту в банкомат и ввести ПИН-код;
- Выбрать раздел «Переводы»;
- Выбрать способ перевода, ввести данные получателя и сумму перевода;
- Подтвердить перевод.
В отделении Сбербанка России
Это наименее удобный способ, который подходит только в том случае, если других вариантов нет:
- Посетить ближайшее отделение Сбербанка;
- Обратиться к сотруднику банка и сообщить о желании совершить перевод;
- Предоставить данные получателя и сумму перевода;
- Подтвердить перевод.
Лимит перевода с карты на карту Сбербанка
Лимит перевода с карты на карту в отдельных случаях зависит от выбранного способа перечисления средств:
- Через СБП — до 150 000 рублей в сутки;
- В интернет-банке — до 300 000 рублей в сутки;
- В мобильном приложении — до 200 000 рублей в сутки;
- В банкомате — до 100 000 рублей в сутки;
- В отделении банка — уточняется в каждом конкретном случае.
Комиссии за перевод с карты на карту
Помимо лимитов, существуют еще и комиссии за перечисление:
Между дебетовыми картами
Перечисление средств между дебетовыми картами подчиняется тем же правилам, которые описаны выше. Так как на дебетовой карте хранятся только деньги клиента, банк не берет дополнительной комиссии.
Между кредитными картами
С кредитными картами все несколько сложнее. Любое перечисление приравнивается к снятию заемных средств в наличном виде и потому, помимо комиссий, представленных выше, действуют дополнительный платеж в размере 3% от суммы, но не меньше 390 рублей. Если нужно перечислить средства с кредитной карты, рекомендуется ознакомиться с условиями банка или проконсультироваться со специалистом.
Следует отметить, что информация о лимитах и комиссиях может меняться со временем, поэтому рекомендуется уточнять актуальные данные в банке.
Почему денежные переводы так популярны
В последние годы все большее распространение приобретают денежные переводы, осуществляемые с помощью банковских карт, а именно перевод с карты на карту. По-другому их еще называют p2p-переводы или card to card.
Денежные переводы с карты на карту являются удобным, быстрым и безопасным способом передачи средств. Они позволяют клиентам мгновенно отправлять деньги своим родственникам, друзьям или партнерам без необходимости использования наличных денег или чеков. Благодаря современным технологиям и развитию банковского сектора, денежные переводы стали доступными для всех клиентов.
Одной из основных причин популярности денежных переводов является их удобство. Клиенты могут осуществлять переводы прямо с компьютера или мобильного устройства, не выходя из дома или офиса. Не нужно стоять в очереди в банке или заниматься бумажной работой. Все операции производятся онлайн, что существенно экономит время и упрощает процесс перевода.
Кроме того, денежные переводы с карты на карту обеспечивают высокий уровень безопасности. Банки применяют современные технологии шифрования данных и многоуровневую систему защиты, чтобы предотвратить несанкционированный доступ к счетам клиентов и обеспечить сохранность их средств.
Необходимо отметить, что каждый банк устанавливает свои лимиты на переводы с карты на карту. Лимиты могут зависеть от типа карты, статуса клиента и выбранного способа перевода. Кроме того, могут быть установлены комиссии за переводы, которые также могут различаться в зависимости от банка и условий договора.
В целом, денежные переводы с карты на карту являются удобным и безопасным способом перемещения средств между банковскими картами. Но перед осуществлением перевода рекомендуется ознакомиться с условиями банка, чтобы избежать непредвиденных ограничений и комиссий.
Помните, что информация в статье может устаревать, поэтому рекомендуется сверяться с актуальными данными на сайте банка или обратиться к его сотрудникам для получения конкретной информации о лимитах и комиссиях.
См. также
Что нам скажет Википедия?
В последние годы всё большее распространение приобретают денежные переводы, осуществляемые с помощью банковских карт, а именно перевод с карты на карту. По-другому их ещё называют p2p-переводы или card to card.
