Что нужно знать об инвестировании

Всё больше жителей России убеждаются, что пассивный доход необходим. Поэтому тщательно исследуют варианты вложения, но зачастую не понимают, во что лучше вкладывать деньги. Мы расскажем, какие бывают инструменты инвестирования, куда лучше всего вкладывать в той или иной ситуации, какие варианты точно не помогут приумножить капитал, и что делать в нестандартных ситуациях.

Что нужно знать об инвестировании

Всё больше жителей России убеждаются, что пассивный доход необходим. Поэтому тщательно исследуют варианты вложения, но зачастую не понимают, во что лучше вкладывать деньги. Из-за этого инвесторы теряют свои вложения, выбрав не то направление, либо и вовсе отказываются инвестировать.

Мы расскажем, какие бывают инструменты инвестирования, куда лучше всего вкладывать в той или иной ситуации, какие варианты точно не помогут приумножить капитал, и что делать в нестандартных ситуациях.

Инвестиции – вложения финансовых средств с целью увеличить собственные активы. Люди, занимающиеся вложениями, называются инвесторы. Зачастую у них специального образования или документа об их владении навыками. Эти люди просто стараются увеличить свой доход.

Куда лучше всего инвестировать, знают трейдеры. В отличие от инвесторов, у них инвестирование – основной вид заработка.

Чтобы выгодно инвестировать, нужно определиться с целью, которую инвестор хочет достичь.

• Для выгодных вложений не существует минимальной суммы. В некоторых видах инвестиций – покупке ценных бумаг, валюты нет ограничений. Начать можно с десяти рублей, купив на них, например, акцию. Если цель инвестора – получать хотя бы небольшой доход, то рекомендуется начинать с минимальных вложений от 30 000 руб. Но для инвестиций в рынок недвижимости этой суммы будет недостаточно. В каждом случае всё рассчитывается индивидуально.

Риски и доходность

Доходность покажет, какой процент от вложенных средств вернётся инвестору в качестве прибыли. Показатель рассчитывается в годовом периоде. Под риском понимают процент, который инвестор может потерять.

Перед тем, вкладывать инвестиции в России, нужно запомнить «золотое» правило инвестирования – чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Новички зачастую допускают ошибку, ориентируясь на определение доходов активов. В этом случае можно очень легко и быстро потерять вложенные деньги.

Математическая модель показывает примерное соотношение риска к доходности. Всё, что ниже линии, имеет высокий риск и небольшую доходность. Всё, что выше, при долгосрочных вложениях прибыли не принесёт. Оптимальный вариант – сохранять баланс на красной линии. Важно использовать такие варианты инвестирования, которые предлагают идеальные пропорции между двумя сторонами.

10 вариантов, куда вложить деньги

Ниже приведём десять вариантов, отвечающих на вопрос, куда сейчас вкладывать деньги. Нельзя назвать какой-либо способ универсальным и обязательно приноСпособов пассивного заработка очень много.

1. Стоимостное инвестирование: стратегия инвестирования, основанная на выявлении недооценённых ценных бумаг путём фундаментального анализа.

2. Драгоценные металлы: если вы принципиально не играете в биржевые игры, то можно рассмотреть более консервативные формы вложения денег.

Стратегия стоимостного инвестирования

Стратегия стоимостного инвестирования основана на выявлении недооцененных ценных бумаг через фундаментальный анализ. При этом основной принцип – покупка акций по цене ниже их внутренней стоимости. Стоимостное инвестирование предлагает выделить компании, акции которых котируются ниже их реальной стоимости, например, имеющие высокую дивидендную доходность, низкий показатель цена/прибыль, или коэффициент P/B. Знаменитый инвестор Уоррен Баффет считает, что стоимостное инвестирование заключается в умении «найти выдающуюся компанию по разумной цене».

Драгоценные металлы

Вложение денег в драгоценные металлы является одним из консервативных способов инвестирования. Драгоценные металлы, такие как золото и серебро, обладают общепризнанной стоимостью и являются защитой от инфляции. Инвесторы могут приобретать монеты, слитки или инвестиционные фонды, связанные с драгоценными металлами. Однако, необходимо учитывать, что инвестиции в драгоценные металлы могут быть подвержены волатильности цен и требуют хранения в безопасном месте.

Вывод

Выбор вкладов должен быть основан на индивидуальных финансовых целях и уровне риска, с которым инвестор готов справиться. Стоимостное инвестирование и инвестиции в драгоценные металлы представляют собой два различных подхода к инвестированию, каждый из которых имеет свои преимущества и риски. Важно всегда проводить собственное исследование и консультироваться с финансовыми специалистами перед принятием решения о вложении денег.

Что нам скажет Википедия?

Стоимостное инвестирование — стратегия инвестирования, основанная на выявлении недооценённых ценных бумаг путём фундаментального анализа. Основы стратегии предложили в 1928 году Бен Грэм и Дэвид Додд — преподаватели бизнес-школы Колумбийского университета. Примером недооценённых ценных бумаг могут служить акции публичных компаний, торгуемые ниже балансовой стоимости, имеющие высокую дивидендную доходность, низкий показатель цена/прибыль (P/E ratio) или коэффициент P/B.

Известный американский инвестор Уоррен Баффет указывает, что суть стоимостного инвестирования заключается в покупке акций по цене ниже их внутренней стоимости. По выражению Баффета, стоимостное инвестирование заключается в умении «найти выдающуюся компанию по разумной цене».

Концепция стоимостного инвестирования была впервые предложена в конце 1920-х годов Бенджамином Грэмом и Дэвидом Доддом — преподавателями бизнес-школы Колумбийского университета. В 1934 году соавторы изложили основные положения новой концепции в фундаментальном труде «Анализ ценных бумаг». В книге также вводится понятие маржи безопасности — так Бен Грэм называл разницу между рыночной ценой и внутренней стоимостью актива. Грэм рекомендовал выделять компании, акции которых котируются ниже их внутренней стоимости: торгуемые ниже балансовой стоимости, имеют высокую дивидендную доходность, низкий показатель цена/прибыль (P/E ratio) или коэффициент P/B и которые имеют относительно низкий уровень долга. Акции таких компаний Грэм считал недооценёнными.

Начиная с 1970-х годов концепции стоимости и балансовой стоимости претерпели значительные изменения. Понятие балансовая стоимость наиболее полезно в отраслях с преобладанием материальных активов. Нематериальные активы, такие как патенты, торговые марки или деловая репутация, сложно оценить количественно и, кроме того, их стоимость может значительно снизиться при разделении компании на части. Кроме того, стоимость активов может быстро меняться в отраслях, подверженных быстрым технологическим переменам. Для оценки реальной стоимости активов в таких случаях был предложен расчёт дисконтированного денежного потока, генерируемого тем или иным активом.

Стратегия стоимостного инвестирования является успешной инвестиционной стратегией, опережая как рынок в целом, так и «растущие акции». Однако, необходимо учитывать рыночные флуктуации и возможность дальнейшего снижения цен акций. Также метод стоимостного инвестирования имеет свои ограничения, связанные с неоднозначностью определения внутренней стоимости акций.