В этой информационной статье вы узнаете, что такое дебетовая карта Сберпервый, как ее получить, какие условия и особенности использования. Узнайте, как правильно пользоваться картой и соблюдать рекомендации для оптимальных результатов.
Cодержание
Сберпервый как получить
Из этой информационной статьи вы узнаете, что собой представляет дебетовая карта и для чего она нужна, какие виды карточек выпускают российские банки, на каких условиях осуществляется оформление. Таким платежным инструментом необходимо пользоваться правильно, соблюдая некоторые несложные рекомендации.
Что за карта
Карта Премиальная карта СберПервый Сбербанка дает своему владельцу возможность хранить накопления на банковском счете, а также позволяет практически повсюду расплачиваться за покупки, делать переводы и снимать наличные.
Современные карточки имеют и приятные дополнительные опции, например возвращают процент от совершенных в конкретных магазинах приобретений. Еще можно копить мили, чтобы впоследствии со скидкой взять авиабилет или забронировать номер в гостинице.
Основная особенность продукта — то, что его держатель распоряжается исключительно собственными денежными средствами. Пластик не предназначен для получения кредитов (исключение — овердрафт).
Принцип оформления
Соискатель приходит в ФО, вместе со специалистом подбирает подходящее предложение и заключает сделку. За выпуск карточки платить не нужно — оплачивается только годовое обслуживание.
Платеж списывается после активации инструмента. Если владелец не собирается пользоваться им в ближайшее время, с этим можно повременить.
Чтобы заказать карту Премиальная карта СберПервый Сбербанка, необязательно приходить в офис. Очень многие организации сегодня предлагают осуществить необходимую процедуру в режиме онлайн. Потенциальному клиенту нужно только выбрать продукт, заполнить заявку и ожидать решения.
Потерянную карточку легко заблокировать — так деньги не попадут к злоумышленникам. Блокировка производится через СМС или интернет-банкинг.
Важные особенности
Самый распространенный способ использования продукта — простое хранение денежных средств. Некоторые ФО, желая поощрить клиентов, позволяют им пассивно зарабатывать и начисляют проценты на остаток.
Часто ДК делают зарплатной, чтобы заработок, пенсия или аванс приходили быстрее.
Подключение овердрафта (возможность увести счет в минус) всегда осуществляется с согласия держателя. Обычно его активируют на небольшой срок, а задолженность погашается автоматически, как только деньги вновь оказываются на счете.
Нужно быть очень аккуратным со снятием наличных в банкоматах сторонних компаний. За это взимается комиссионный сбор, что может сделать баланс отрицательным.
Узнать обо всех нюансах, касающихся того или иного продукта, а потом сопоставить их друг с другом, позволит выбрать наиболее подходящий для вас вариант.
Условия дебетовой карты
В рамках пакета услуг обслуживаются любые основные и дополнительные карты – Mastercard СберКарта, Visa СберКарта, МИР СберКарта, в том числе привязанные к платежному счету. Карта может быть выпущена до или после подключения ПУ. Ранее в рамках пакета производился выпуск карт категории Visa Infinite и World Mastercard Elite, который прекращен с 1 ноября 2022 года. Основные параметры Сберкарты:
| Название карты | Годовое обслуживание | Плата за снятие наличных | Проценты на остаток |
|---|---|---|---|
| Mastercard СберКарта | 0 рублей | 0 рублей | 0% |
| Visa СберКарта | 0 рублей | 0 рублей | 0% |
| МИР СберКарта | 0 рублей | 0 рублей | 0% |
Пакет услуг предоставляется бесплатно при соблюдении одного из указанных условий:
- Ежемесячное пополнение счета на сумму не менее 100 000 рублей.
- Общая сумма покупок по картам не менее 100 000 рублей в месяц.
- Сумма покупок по карте в магазинах-партнерах «СберСпасибо» не менее 10 000 рублей в месяц.
Если ни одно из условий не выполняется, плата составит 10 000 рублей в месяц. При активном пакете услуг клиент получает бесплатный выпуск и обслуживание каждой основной и дополнительной карты, а также SMS-информирование.
Кэшбэк и бонусные баллы
Карта участвует в системе лояльности банка «СберСпасибо». Клиенту начисляются бонусы за покупки в отдельных категориях в зависимости от активных трат по карте.
Если подключен пакет услуг, клиенту автоматически предоставляется наивысший уровень «Больше, чем Спасибо». Это означает, что можно установить до 4 дополнительных любимых категорий. Выбор можно сделать самостоятельно в мобильном приложении. Категории подлежат обновлению каждые 3 месяца. Максимально за сезон можно получить 45 000 бонусов.
Начисленными баллами можно оплатить до 99% покупки у партнеров программы, в том числе бронирование отелей, авиабилеты, покупки в ЦУМе, билеты в кино и театр. Кроме того, бонусные баллы можно обменять на рубли по выгодному курсу в мобильном приложении (1 бонус равен 0,8 рубля). Ежемесячно благодаря обмену можно получать не более 10 000 рублей.
Кэшбэк начисляется на следующих условиях:
- 1% на все покупки;
- 5% в категории «АЗС»;
- 5% в категории «Рестораны»;
- 1% в категории «Другое».
Помимо кэшбэка клиенту с активным ПУ доступны следующие опции и привилегии:
- Особые условия на депозиты;
- Подключение кинотеатров и театров;
- Оптовые цены на билеты в аквапарки и парки развлечений;
- Скидки на бронирование гостиниц;
- Особые условия в салонах красоты и сетях магазинов одежды.
Преимущества
Дебетовая карта Премиальная карта СберПервый Сбербанка имеет ряд преимуществ:
- Возможность хранить накопления на банковском счете;
- Возможность расплачиваться за покупки и делать переводы;
- Возможность снимать наличные;
- Возврат процента от совершенных покупок;
- Возможность копить мили для получения скидок на авиабилеты или бронирование номеров в гостиницах;
- Возможность использовать бонусные баллы «СберСпасибо» для оплаты покупок у партнеров программы.
Условия пополнения карты
Держателю карты доступны такие варианты пополнения карты:
- Безналичным переводом на счет;
- Через банкоматы Сбербанка;
- Через кассу банка;
- С помощью мобильного банкинга.
Условия снятия наличных
Получить наличные с карты можно по следующей схеме:
- Через банкоматы Сбербанка;
- Через кассу банка;
- С помощью мобильного банкинга;
- В других банкоматах с учетом возможных комиссий.
Лимиты
Для клиента, подключившего ПУ, действуют следующие лимиты на снятие наличных суммарно по всем имеющимся Сберкартам:
- В день - 600 000 рублей;
- В месяц - 3 000 000 рублей.
Условия переводов
Наличие пакета услуг позволяет совершать переводы без комиссии, в том числе:
- Переводы на карты других банков;
- Переводы по номеру телефона (сервис «СберПросто»);
- Мгновенные переводы между картами Сбербанка;
- Запросы на перевод с карты на счет.
Информирование и управление
Выбранная платежная система влияет на набор функций, доступных клиенту:
- Карту МИР можно использовать в смартфоне на Андроиде при помощи платежных сервисов Mir Pay и Samsung Pay, а за рубежом только в нескольких странах.
- Уведомления о совершенных операциях в виде SMS предоставляются бесплатно.
Управлять картой и другими продуктами банка с максимальным комфортом можно через:
- Личный кабинет полной версии интернет-банка;
- Мобильное приложение «Сбербанк онлайн»;
- Мобильное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Многие граждане пользуются классическими картами Виза и Мастеркард Сбербанка
Большое число работодателей переводит зарплату именно на этот пластик. Получить его могут действующие и потенциальные, привилегированные и рядовые клиенты банка. Однако бонусная программа действует только для тех держателей MasterCard Standart или Visa Classic, которые используют пластик в качестве основного. Классическая карта Сбербанка может использоваться как основная и дополнительная. Она удобна тем, что дает возможность осуществлять все стандартные финансовые операции:
- Оплата товаров и услуг;
- Снятие наличных;
- Оплата коммунальных услуг;
- Переводы;
- Пополнение мобильного телефона и прочие.
Оплачивать товары держатели пластика могут в том числе и за рубежом. В случае потери или повреждения пластика за границей возможна экстренная выдача средств.
У банковского продукта Виза и Мастеркард типовой дизайн, не предполагающий индивидуального оформления. На поверхности дебетового пластика содержатся имя и фамилия владельца, срок действия, на оборотной стороне – CVC-код, который нужно вводить при совершении оплат через интернет.
Пользователям доступны интернет-банкинг в личном кабинете полной версии и в мобильном приложении.
Параметры классических дебетовых продуктов Виза и Мастеркард
MasterCard Standart и Visa Classic дают возможность осуществлять различные финансовые операции со скидками.
К общим параметрам классических банковских продуктов Виза и Мастеркард относятся следующие:
- Стоимость обслуживания;
- Программа лояльности «Спасибо» (в ней могут участвовать те клиенты, кто использует пластик в качестве основного платежного средства).
МастерКард Сбербанка предоставляет своему держателю ряд привилегий:
- Скидки на покупки в ресторанах и магазинах;
- Оплата международных покупок без комиссии;
- Бесплатное обслуживание счета;
- Ускоренное обслуживание в аэропортах и многое другое.
Срок действия этих акций следует уточнять на сайте банка.
Предусмотрено круглосуточное обслуживание и поддержка держателей дебетового пластика и других банковских продуктов через контакт-центр и сервисы «Мобильный банк» и «Сбербанк онлайн».
Стоимость услуг
У Visa Classic и MasterCard Standart одинаковая цена обслуживания в течение года.
Стоимость во многом зависит от того, как используется пластик. Если дебетовый продукт - основной, за первые 365 дней обслуживания надо будет заплатить 750 рублей, а далее цена будет ниже – 450 руб. Если у вас дополнительная классическая карта Сбербанка, то первые 12 месяцев обойдутся в 450 рублей, а далее платить придется по 300 руб.
Плановый перевыпуск осуществляется бесплатно. Если клиент потерял действующую карту Виза Сбербанка, новая обойдется в 150 рублей.
Если вы собираетесь проверить в постороннем банкомате, сколько на счете классической карты, возможно, придется заплатить комиссию.
